매년 연말이면 모든 직장인, 프리랜서, 기업이 신경 쓰는 것이 바로 연말정산입니다.
누구나 "얼마나 돌려받을 수 있을까?"라고 궁금해할 수밖에 없습니다.
연말정산 환급은 소득과 세액공제를 얼마나 받느냐에 따라 달라지며, 정확한 계산 방법을 알고 있다면 예상 환급액을
미리 확인하고 준비할 수 있습니다.
다행히 이제 복잡한 계산 없이 국세청 홈택스와 손택스를 이용해 예상 환급금을 간편하게 확인할 수 있습니다.
연말정산 환급금이 어떻게 결정되는지 설명하고, 환급금을 쉽고 빠르게 확인하는 방법을 알려드리겠습니다.
1. 연말정산 환급금이란?
연말정산은 우리가 매월 납부한 소득세를 1년 치로 정산하여 더 낸 세금을 돌려받거나, 부족한 세금을 추가 납부하는
과정입니다.
✅ 환급금이 발생하는 이유
• 1년 동안 세금이 과다하게 원천징수된 경우
• 소득공제 및 세액공제를 통해 세 부담이 줄어든 경우
• 연말정산 시 추가 공제 항목을 반영했을 때
✅ 추가 세금(추납)이 발생하는 경우
• 공제 항목이 적거나 공제받을 조건을 충족하지 못한 경우
• 연도 중 소득이 증가해 원천징수된 세금보다 실제 부담해야 할 세금이 많아진 경우
연말정산에서 환급금을 많이 받으려면 공제 항목을 최대한 활용하는 것이 중요합니다.
그렇다면 환급금을 어떻게 쉽게 조회할 수 있을까요?
2. 연말정산 예상 환급금 조회 방법
연말정산 예상 환급금은 국세청 홈택스와 모바일 앱(손택스)을 이용하면 쉽게 확인할 수 있습니다.
■ 방법 1: 홈택스를 이용한 조회 방법
1. 국세청 홈택스 접속
2. 로그인 (공동인증서, 간편 인증, 네이버 인증서 등 가능)
3. [연말정산 간소화 서비스] → [예상세액 계산하기] 선택
4. 본인의 소득, 공제 항목 입력 후 "계산하기" 클릭
5. 예상 환급금(또는 추가 납부액) 확인
■ 방법 2: 손택스(모바일 앱)로 조회하는 방법
6. 손택스 앱 다운로드 (구글 플레이스토어 또는 앱스토어)
7. 로그인 후 [연말정산 간소화 서비스] 선택
8. 공제 항목 자동 반영 후 예상 세액 확인
이 방법을 활용하면 별도의 계산기 없이도 연말정산 예상 환급금을 실시간으로 조회할 수 있습니다.
3. 환급금 늘리는 꿀팁 (공제 항목 최대로 활용하기)
환급금을 많이 받으려면 소득공제와 세액공제 항목을 꼼꼼히 체크하는 것이 중요합니다.
다음은 대표적인 공제 항목입니다.
✔ 필수 확인해야 할 공제 항목
🔹 신용카드·체크카드 사용 금액 공제
• 연간 총급여의 25%를 초과한 카드 사용 금액에 대해 공제 가능
• 체크카드·현금영수증(공제율 30%)을 신용카드(공제율 15%) 보다 더 많이 사용하면 유리
🔹 의료비 세액 공제
• 본인·배우자·부양가족 의료비를 공제받을 수 있음
• 난임 시술비, 장애인 의료비는 높은 공제율 적용
🔹 교육비 세액 공제
• 본인 및 부양가족(자녀, 배우자)의 교육비 공제 가능
• 학원비는 공제 대상이 아니지만, 대학생 등록금, 어린이집 보육비는 공제 가능
🔹 월세 세액 공제
• 무주택 근로자가 연봉 7천만 원 이하일 경우 월세 공제 가능
• 연간 최대 90만 원까지 환급받을 수 있음
🔹 기부금 세액 공제
• 기부금도 일정 금액 이상이면 세액 공제 가능
• 종교단체 기부금과 일반 기부금의 공제율이 다르므로 확인 필요
4. 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 연말정산 환급금은 언제 받을 수 있나요?
→ 연말정산 신고 후 1~2월에 회사에서 신청하면, 보통 2~3월 급여일에 환급금이 지급됩니다.
Q2. 연말정산 후 환급금이 적게 나왔어요. 추가로 받을 방법이 있나요?
→ 공제 항목을 다시 확인하고, 빠진 항목이 있다면 경정청구를 통해 수정 신청할 수 있습니다.
Q3. 프리랜서도 연말정산 환급금을 받을 수 있나요?
→ 프리랜서는 종합소득세 신고(5월)에 세금 계산을 다시 하면서 환급금을 받을 수 있음.
Q4. 예상 환급금 조회 결과가 실제 환급액과 다를 수도 있나요?
→ 홈택스에서 제공하는 예상 환급금은 참고용이며, 실제 계산 시 일부 차이가 발생할 수 있음.
결론적으로 ,
연말정산 환급금은 본인의 공제 항목을 얼마나 잘 챙기느냐에 따라 달라집니다.
국세청 홈택스와 손택스를 활용하면 간편하게 환급금을 조회할 수 있으며, 소득공제 및 세액공제 항목을
꼼꼼히 체크하면 더 많은 금액을 돌려받을 수 있습니다.
올해 연말정산을 준비하면서 환급금을 최대한 받을 수 있도록 미리 대비해 보세요!